Se è da diverso tempo che investi nei mercati finanziari, sicuramente avrai sentito parlare delle obbligazioni finanziarie. Chiamate anche bods, questo mercato viene considerato uno dei più sicuri dagli investitori. Questo perché, a differenza di altri asset finanziari, vede il suo valore oscillare decisamente di meno.
Le obbligazioni sono degli strumenti finanziari emessi da una società o un ente pubblico per raccogliere capitale di debito e quindi finanziarsi. Gli investitori decidono di puntare su questo asset perché sono dei veri e propri titoli di credito, che consentono di diversificare bene il proprio portafoglio finanziario. Tutti coloro che investono in titoli azionari, criptovalute o forex, si ritrovano a dover affrontare tantissimi crolli finanziari.
Questo asset, fortunatamente, consente di tutelarsi dai picchi improvvisi che il mercato potrebbe avere, guadagnando anche nei momenti più tosti. Le obbligazioni come abbiamo detto prima vengono emesse da alcune società, in particolar modo dagli emittenti. Questo è uno degli asset più ambiti, visto che garantisce il rimborso intero del capitale investito oltre alla cedola.
La cedola delle obbligazioni può avere cadenza trimestrale, semestrale o annuale e rappresenta l’interesse periodico corrisposto al sottoscrittore di un bond. Ovviamente non esiste un solo tipo di cedola, visto che può essere fissa o variabile, in base a quello che l’azienda decide. La cedola può essere corrisposta al momento dello stacco o al momento della vendita del titolo sul mercato secondario.
Tutte queste caratteristiche fanno sì che questo sia un asset davvero molto ambito, sul quale gli investitori puntano spesso. Per gli investimenti a lungo termine questo mercato finanziario è sicuramente uno dei migliori per tutelarsi e diversificare al meglio il portafoglio. Naturalmente, per riuscire ad ottenere dei rendimenti elevati è necessario studiare il mercato per capire le reali opportunità del momento.
Alcune volte questo asset potrebbe rivelarsi non così conveniente, e di conseguenza potresti puntare su altri mercati. Tuttavia questo è un aspetto che scoprirai soltanto dopo aver fatto un’analisi tecnica e fondamentale del mercato che ti interessa. Queste fasi sono di fondamentale importanza per riuscire a non farti cogliere impreparato nel caso in cui dovessi ritrovarti ad affrontare dei crolli improvvisi.
Per poter fare delle analisi complete, ti suggerisco di utilizzare degli indicatori precisi che ti possono mostrare l’intero corso di un mercato specifico. In questo modo potrai avere una panoramica completa alla mano, che ti aiuterà a sviluppare una strategia di investimento intelligente. Così facendo adotterai un approccio professionista, aspetto molto utile per riuscire a tutelarsi in qualsiasi situazione.
Fortunatamente le obbligazioni sono degli asset finanziari abbastanza stabili, che difficilmente sono soggetti a crolli improvvisi. Purtroppo però, visto che i mercati finanziari sono imprevedibili, ti conviene studiare il mercato prima di eseguire mosse avventate. Operando in questo modo potrai andare sul sicuro ed evitare di mettere a serio rischio la tua posizione finanziaria con grosse perdite.
Adesso che sai che cosa sono le obbligazioni, ti interesserà anche conoscere meglio tutte le varie tipologie che esistono. Di questo asset non è presente una sola tipologia, ma ce ne sono molte di più che devi conoscere assolutamente per capire quale può fare al caso tuo. A breve ti mostreremo tutti i bonds su cui puoi investire, così che tu capisca le varie differenze di ognuno di essi.
Cosa sono le obbligazioni finanziarie?
Chiamate anche bond, questo è un asset finanziario tra i più sicuri, uno dei preferiti dagli investitori professionisti. Le obbligazioni in economia rientrano fra gli strumenti di Debt Financing, modello alternativo all’Equity Financing. Come abbiamo anticipato, questo è un asset finanziario davvero molto utile che offre il vantaggio di mantenere l’intero controllo del business nelle mani della società.
A differenza delle azioni, con i bonds non ci sono cessioni di quote che possono causare sbalzi finanziari di un certo tipo. In base al tipo di emittente, le obbligazioni possono essere definite Government Bond, quando sono emesse da uno Stato, o Corporate Bond quando l’emittente è una società. Naturalmente per un investitore è importantissimo conoscere i vari tipi di bonds, per distinguerli e conoscere le loro caratteristiche.
I quattro principali tipi di obbligazioni finanziarie sono i titoli di stato, le societarie, le municipali e quelle emesse da enti pubblici. Per ottenere profitti di un certo tipo è importante capire le proprietà di ognuna di esse, per determinare la migliore per ottenere rendimenti elevati. I bonds titoli di stato, come dice la parola stessa, vengono emessi proprio dallo stato di residenza di un paese.
Questo tipo di asset è uno dei più sicuri, considerati dagli investitori uno strumento finanziario a basso rischio. Generalmente questo strumento finanziario ha una scadenza che non supera un anno, ideale per ottenere rendimenti nel breve o medio termine. I bonds societari invece, come si può intuire anche dal loro nome, vengono emessi direttamente da aziende per garantire finanziamenti durante gli investimenti.
Purtroppo, anche se sono considerate un asset abbastanza ottimo per diversificare, presenta un rischio maggiore rispetto ai titoli di stato e anche i tassi di interesse sono più elevati. Quando si acquista un’obbligazione societaria, si diventa creditori e si gode di una maggiore protezione dalle perdite rispetto agli azionisti. Ciò significa che se la società viene messa in liquidazione, gli obbligazionisti vengono rimborsati prima degli azionisti.
Poi abbiamo l’obbligazione municipale, ovvero autorizzata dalle autorità locali come i comuni o i distretti. Questo è un asset finanziario che solitamente viene messo proprio per finanziare tutti i lavori locali. Proprio come i titoli di stato, questo è un asset finanziario a basso rischio, dai tassi di interesse abbastanza bassi.
Infine abbiamo l’obbligazione di enti pubblici, che si riferisce a quegli asset emessi da imprese appoggiate dal governo o dipartimenti governativi. A differenza delle obbligazioni di agenzie governative federali, le obbligazioni GSE non sono sostenute dal governo italiano.
Come funzionano i bonds?
Come abbiamo anticipato, le obbligazioni non sono nient’altro che dei titoli di debito su cui gli investitori possono puntare. L’obbligazionista presta il capitale all’emittente, che poi rimborsa il prestito rispettando le modalità prestabilite nella prima fase. Di solito l’emittente effettua una serie di pagamenti di interessi fissi, ovvero l’emissione delle cedole.
Il capitale del prestito viene poi rimborsato per ultimo, quando l’obbligazione arriva al termine e scade. Ciò nonostante, esistono alcune varianti che vanno assolutamente conosciute capite se ti interessa investire in obbligazioni finanziarie. C’è la possibilità di investire nell’obbligazione a zero coupon, ovvero degli asset che non prevedono il pagamento di cedole.
In questo caso però dovrai sostenere un tasso di interesse, il cui valore è dato dalla differenza di prezzo tra il capitale e il prezzo del bond. Dopo di che abbiamo le gilts indicizzate, ovvero delle obbligazioni finanziarie i cui pagamenti variano a seconda delle oscillazioni di mercato e del tasso di interesse. Per riuscire a conoscere meglio questo asset finanziario però, devi conoscere anche le sue caratteristiche distintive.
Nonostante questo asset sia davvero molto interessante, è anche uno dei più complessi e che presenta tantissime proprietà. Le obbligazioni sono infatti caratterizzate da una scadenza e da una duration, ovvero la loro vita. Questi periodi indicano tutto il tempo che hai a disposizione per sfruttare questo asset finanziario, determinando quando dovrai pagare la cedola.
Poi dovrai anche considerare il valore nominale, cioè il prezzo che dovrai pagare all’obbligazionista nel momento in cui l’asset è scaduto. In questo caso però sono escluse le cedole, anche se durante il pagamento dovrai saldare tutto l’importo dovuto in un’unica rata.
Conviene investire nelle obbligazioni?
Probabilmente, adesso che sai che le obbligazioni finanziarie sono uno degli asset più sicuri, ti starai chiedendo se conviene investire in esso. Essendo uno dei più stabili, ovviamente può risultare conveniente puntare su di esso, ma soltanto con il portafoglio diversificato. Visto che la loro valutazione non è soggetta a tantissime fluttuazioni di mercato, è molto difficile ottenere dei picchi in positivo.
Per riuscire ad ottenere dei rendimenti importanti, ti consiglio di diversificare il tuo portafoglio finanziario con altri asset leggermente oscillatori. Se ti sei prefissato degli obiettivi basati sul lungo termine, potresti pensare di abbinare alle obbligazioni dei forex o delle criptovalute. Questi sono asset finanziari che solitamente vengono scelti per gli investimenti a breve termine, vista la loro volatilità.
In realtà, se abbinati con altri strumenti finanziari più stabili, possono garantire rendimenti importanti e considerevoli. Come dico sempre, per riuscire a capire se conviene fare un abbinamento di questo tipo, dovrai studiare prima il mercato. In questo modo hai la possibilità di comprendere le dinamiche dei vari asset che ti interessano, così da sviluppare una strategia intelligente e consolidata.
Anche se l’idea di puntare sui mercati finanziari ti stuzzica, non prendere mai decisioni in maniera troppo rapida perché potresti pentirtene. Nel caso in cui tu voglia provare ad alzare tantissimo i tuoi rendimenti, potresti pensare di usare anche la leva finanziaria. Questo è uno strumento che ti consente di amplificare i rendimenti, e di conseguenza anche le perdite del caso in cui le cose dovessero mettersi male.
Ti consiglio quindi di utilizzare l’effetto moltiplicatore nel trading con cautela, evitando di abusarne se noti che il mercato non è tendente al rialzo. Alcuni investitori, a causa di questo strumento finanziario hanno perso tantissimi soldi, proprio perché ne hanno fatto un cattivo uso.
Dove investire in bonds?
Ad oggi esistono tantissimi portali che ti consentono di investire in bonds e nelle varie obbligazioni che abbiamo visto prima. Fai però attenzione a scegliere la piattaforma giusta, perché purtroppo ci sono tantissimi siti che vogliono soltanto rubare i tuoi dati personali. Un portale che ti suggerisco di utilizzare, visto che è molto affidabile, è sicuramente il broker di Directa.
Questo è un exchange davvero molto affidabile, dove puoi trovare le obbligazioni, ma anche tantissimi altri asset finanziari conosciuti in tutto il mondo. Un aspetto positivo di questa piattaforma, è che prima di iniziare ad usarla dovrai identificare la tua identità con dei documenti. Ciò significa che il portale non accetta attacchi hacker, e quindi potrai investire nella massima sicurezza e rispetto della privacy.
